1С ДиректБанк: настройка, загрузка и выгрузка платежных поручений

В программе 1С:Бухгалтерия предприятия можно обмениваться данными с банками через клиент-банк. Вы выгружаете информацию о платежных поручениях, платежных требованиях в файл, затем передаете его в банк. Из банка вы загружаете банковские выписки в 1С.

Это конечно удобно, но есть более продвинутая технология — 1С:ДиректБанк. С помощью нее информация не выгружается в файл, а передается в банки напрямую из программы. В инструкции рассмотрим, как использовать ДиректБанк в 1С 8.3.

С какими банками можно обмениваться

К системе подключено много банков. Например, Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ, Газпромбанк и другие. Список банков смотрите здесь.

Настройка 1С:Директ банк

Получение настроек обмена

Перед настройкой в 1С необходимо обратиться в банк. В банке предоставят информацию, как получить настройки для обмена:

После этого выполняются настройки в 1С.

Помощник настройки в 1С

Настройка обмена выполняется через помощник. Он доступен в меню “Администрирование — Настройки программы — Обмен электронными документами”.

Получите понятные самоучители по 1С бесплатно:

В разделе “Обмен с банками” установим флажок “Сервис 1С:ДиректБанк” и перейдем по ссылке “Настройки обмена с банками”.

В результате запустится Помощник настройки.

Выберите организацию и банк и нажмите кнопку “Далее”.

Дальнейший порядок действий зависит от банка.

Отметим, что Помощник можно запустить и другим способом. Для этого нужно открыть банковский счет и нажать ссылку “Подключить 1С:ДиректБанк”.

Автоматическое определение настроек

Доступно, если банк подал заявку на включение своих настроек в 1С. Например, это возможно для Сбербанка.

Порядок действий на примере Сбербанка:

В результате настройки обмена определятся автоматически.

Загрузка настроек из файла

Заполнение настроек вручную

В результате будут созданы настройки обмена, а также выполнится тестовое подключение.

Обмен с банками

Есть два варианта обмена:

Какой вариант используется — определяет банк.

Как отправить платежное поручение

Откройте платежное поручение и нажмите “Ещё — 1С:ДиректБанк — Отправить электронный документ”.

Для групповой отправки документов откройте список платежных поручений и нажмите кнопку “Отправить в банк”.

Далее отметьте флажками документы для отправки и нажмите “Отправить в банк”.

Как загрузить банковские выписки

Откройте список документов и нажмите кнопку “Загрузить”.

С сервера банка начнут загружаться документы.

К сожалению, мы физически не можем проконсультировать бесплатно всех желающих, но наша команда будет рада оказать услуги по внедрению и обслуживанию 1С. Более подробно о наших услугах можно узнать на странице Услуги 1С или просто позвоните по телефону +7 (499) 350 29 00. Мы работаем в Москве и области.

Интеграция с банком "Точка"

Обмен с банком “Точка” находится в Меню > Сервис > Обмен данными > Банк “Точка” либо на бизнес-схеме:

Для начала работы вам необходимо получить доступ к API банка “Точка”. Для получения доступа перейдите на вкладку “Настройки подключения” и нажмите на кнопку “Подключиться”.

Вы будете переадресованы на форму входа в личный кабинет в банке “Точка” (страница откроется в отдельной вкладке браузера). Введите логин и пароль, с помощью которых вы обычно заходите в свой личный кабинет в банке.

Если логин и пароль введены правильно, на номер телефона, к которому подключен ваш личный кабинет в “Точке”, придет sms с кодом доступа.

Введите этот код в открывшуюся форму:

Выберите вариант “Получать выписки” и нажмите кнопку “Разрешить”:

Скопируйте код доступа к API банка “Точка” нажатием на кнопку “Копировать код”:

Теперь можно закрыть вкладку браузера с кодом доступа и вернуться на вкладку с системой “Большая Птица”.

Нажмите кнопку “Подтвердить”:

Если все сделано правильно, то система выдаст следующее сообщение:

На вкладке с настройкам подключения кнопка “Подключиться” поменяет статус на «Подключено» и станет недоступна для нажатия.

Поздравляем, вы настроили подключение! Теперь можно перейти к процедуре загрузки выписки.

Загрузка выписки

Для загрузки платежей с вашего расчетного счета в банке “Точка” перейдите на вкладку “Загрузка выписки”. Выберите фирму, по которой нужно загрузить платежи:

После выбора фирмы система запустит сопоставление расчетных счетов по этой фирме с вашими расчетными счетами в банке “Точка”. Принципиально важно, чтобы в справочнике “Фирмы” у вашей фирмы был корректно указан расчетный счет, который полностью бы совпадал с номером счета в “Точке”. Если счета в “Точке” и “Большой Птице” совпали, то найденный счет будет автоматически подставлен в поле “Банковский счет”:

Иначе система выдаст следующее сообщение:

Если вы получили от системы такое сообщение, перейдите в справочник “Фирмы”, откройте нужную фирму и проверьте параметры расчетного счета, указанные на вкладке “Банковские счета” (БИК, номер расч. счета). Обнаружив ошибку, исправьте ее, сохраните фирму, после чего вернитесь на форму загрузки выписки и еще раз выберите фирму. Теперь счет должен появиться в поле “Банковский счет”.

Далее укажите период загрузки данных.

Если вы хотите, чтобы документы загрузились уже проведенными по учету, поставьте галочку “Загружать документы с флажком “Учет” (по умолчанию она снята):

Если все прошло успешно, система выдаст следующее сообщение:

Вы можете закрыть данное сообщение, либо перейти в журнал банковских документов и проверить созданные платежи:

При загрузке банковской выписки в “Большой Птице” создаются два типа документов: “Расход со счета” и “Поступление на счет”. После каждой загрузки мы рекомендуем отсматривать все созданные документы.

Особенности создания документов и партнеров

При загрузке выписки система руководствуется следующими правилами:

Права доступа для пользователей учетной записи

Настройка прав на импорт выписки из банка “Точка” регулируется ролью, присваиваемой пользователю в его настройках. Добавленным пользователям администратор учетной записи может либо полностью закрыть доступ к обмену данными с “Точкой”, либо разрешить всю последовательность действий: от настройки подключения (если, конечно, пользователь знает логин и пароль к личному кабинету банка и получает sms с кодом для входа) до загрузки выписки.

В Меню > Сервис > Администрирование > Роли открываем нужную роль, переходим на вкладку “Обмен данными” и устанавливаем права на взаимодействие с банком “Точка”:

При этом если подключение к Точке делает любой пользователь с правами на это действие, все остальные пользователи, имеющие права на обмен с Точкой, оказываются автоматически подключены. То есть повторять процедуру подключения каждому отдельному пользователю не надо.